Если бы эта криминальная история произошла где-то в Европе или в США, то местные киношники давно бы сняли остросюжетный фильм. У нас же делом Марины Дмитриевой, уроженки Тулуна, основательницы финансовых пирамид «Ромашка» и «ПромРусКон», пристальнее всего интересовались только следователи и суд. Изучение всех обстоятельств совершенных афер, поиск пострадавших и судебные слушания длились долгих семь лет. И вот результат – наказание в почти 13 лет колонии. Сурово, но одних только пострадавших (тех, кого удалось найти) – 250 человек из множества российских регионов, а нанесенный им ущерб – более 180 млн руб. Увы, в деле пока поставлена лишь запятая. Марина Дмитриева вину не признает и наверняка рассчитывает ещё побороться в судах более высокой инстанции за своё имя и свободу.

Дело давнее

Основные эпизоды преступлений, которые рассматривало следствие, а затем и Кировский районный суд Иркутска, совершались ещё в спокойные доковидные годы. Разгула мошенников тогда и близко не было, люди ко всяким сомнительным предложениям относились доверчивее.

Итак, по официальным данным областной прокуратуры, предприимчивая женщина в период с 2016 по 2019 годы предлагала всем желающим поучаствовать в ряде схем по привлечению сбережений граждан в качестве инвестиций по типу финансовой пирамиды.

При этом Марина Дмитриева предпочитала не распространяться, что ранее была уже осуждена за мошенничество и на свободе находится в связи с отсрочкой до достижения 14-летнего возраста её ребёнком. Гражданам в качестве «внешней картинки» предлагалась другая история: успешная бизнес-вумен, фактический бенефициар коммерческой фирмы – группы агентств недвижимости – создает новые выгодные бизнесы.

Предпринимательница создала в социальной сети группу, искала людей, желающих выгодно вложить деньги, рассказывала им про сделки по выкупу имущества должников, которое впоследствии можно реализовать по более выгодной цене. На деле же никакую высокодоходную деятельность, о которой сообщалось участникам-инвесторам, фирма не вела. С гражданами заключались договоры оказания различных услуг, которые фактически носили характер займа денежных средств под проценты. Полученными финансами подсудимая распоряжалась по своему усмотрению, в том числе выплачивала инвесторам проценты, вовлекая их в дальнейшее сотрудничество.

С целью сокрытия фактов хищения и привлечения новых инвесторов осуждённая создала разные фиктивные финансовые проекты, в том числе связанные с дистанционным обучением и выпуском подложных векселей.

В результате противоправной деятельности более 250 жителям Москвы, Санкт-Петербурга, Иркутской, Астраханской, Брянской областей и около 60 других субъектов Российской Федерации причинен ущерб на сумму свыше 180 млн рублей. Расследование проводилось следователями полиции.

С учетом мнения государственного обвинителя суд приговорил виновную к 12 годам 9 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 500 тыс. рублей. Также удовлетворены иски потерпевших о взыскании с осуждённой причиненного преступлением ущерба на сумму более 165 млн рублей.

Космические проценты

Объединенная пресс-служба судов общей юрисдикции Иркутской области делится интересными подробностями. В соцсетях Дмитриева регулярно проводила вебинары. Потенциальным инвесторам она обещала доходность от 14% до 120% в зависимости от срока и суммы сделки. Представьте себе, что испытывали люди, которым фактически обещали более чем удвоить их вложения? А теперь вспомните ставки банковских вкладов. Понятно, что сравнение не в пользу последних, чем и пользовалась основательница пирамиды.

К тому же она умела делать красивые презентации. Чего только стоит проект по переработке технической конопли под названием «ПромРусКон». Инвесторам сообщалось, что компания застраховала свою ответственность на 50 млн рублей, это и создавало у потерпевших ложное чувство защищенности.

В судебном заседании подсудимая вину не признала. Рассмотрение только в суде длилось почти три года, изучить пришлось 194 тома различных документов.

Стоит отметить, что в начале расследования предпринимательница чувствовала себя более чем уверенно. Людям, которые не могли дождаться выплат, давались обещания. А любопытным журналистам давался «от ворот поворот». В ноябре 2019 года на журналиста федеральной программы «Вести. Дежурная часть» напал супруг женщины вместе со своими приятелями. Суд по этому делу завершился только в 2022 году. Нападавший получил условный срок и штраф в размере 100 тыс. руб.

На момент возбуждения уголовного дела в нём числилось только 40 пострадавших из 14 регионов страны, которые инвестировали в проекты Дмитриевой свыше 30 млн рублей. В дальнейшем сотрудники правоохранительных органов смогли установить новых несостоявшихся вкладчиков. Сбору доказательств мешали различные схемы по запутыванию следов, которыми активно пользовалась подозреваемая. В ряде случаев деньги на счёт вносились не от имени инвестора, у некоторых отсутствовали подтверждающие договоры.

Свою вину Дмитриева отрицает и наверняка будет обжаловать приговор в областном суде. Вернутся ли людям вложения, пока неизвестно. На имущество женщины стоимостью около 65 млн руб. наложен арест в счёт уплаты долга. Это явно меньше общего ущерба, но лучше, чем ничего.

Сделает ли кто-то вывод из этой истории – тоже неясно. Судя по тому, с какой легкостью и какие суммы граждане до сих пор отдают телефонным мошенникам, учиться финансовой грамотности россиянам ещё предстоит долго.