Экс-сотрудник финансовой полиции в 2006 году обманул банк на 9 млн долларов и долгое время оставался на свободе.

Об этой почти фантастической истории inbusiness.kz рассказал один из бывших сотрудников МВД. Но фамилии своей наш собеседник попросил не указывать.

- С чего все началось?

- В конце лета 2006 года, в Алматы бывший оперуполномоченный финансовой полиции, назовем его Н., с подельниками решил обманным путём взять в одном из банков крупный кредит. Возвращать его мошенники, естественно не собирались.

- Но, ведь, подобное вряд ли возможно?

- Как оказалось, на свете всякое бывает. Поэтому мы в ходе расследования и шутили, что данная афера вполне может украсить собой даже учебник по криминологии.

- С чего же этот экс-оперативник начал реализацию своих наполеоновских планов?

- Идея "кинуть" какой-нибудь из казахстанских банков пришла ему в голову весной 2006 года. Он и его друзья познакомились с "нужным человеком" — гражданином Кыргызской Республики Дауреном Кыяшбаевым. Примерно в середине августа этот самый Кыяшбаев заявил, что знает, как "кинуть" банк.

- Что же он придумал?

- Не он один, а вместе с бывшим оперативником Н. Приятели отправились в Центр документирования Министерства юстиции РК, где им изготовили удостоверение личности и паспорт с фотографиями Кыяшбаева.

- И в чем же тут криминал?

- В том, что удостоверение личности оформили не на фамилию "Кыяшбаев", а на несуществующего гражданина Ерлана Калиева. Затем, мошеннику "Калиеву" в налоговой инспекции выдали свидетельство налогоплательщика и присвоили ему социальный индивидуальный код. Так на белом свете появился новый бизнесмен с прекрасной деловой репутацией – "Ерлан Калиев".

- Чем они занялись потом?

- Гражданин Н. обратился в одну из фирм по реализации недвижимости и узнал, что некая организация выставила на продажу административное здание в центре Алматы, на улице Тулебаева.

- Для чего им понадобилась эта информация?

- Все просто: перед тем, как идти в банк за кредитом, необходимо было

позаботиться о предмете приобретения, на который, собственно, и был нужен кредит. Банк же просто так денег не выдаст.

Они как-то смогли раздобыть копии не только уставных документов того самого ТОО – владельца здания, но и копии правоустанавливающих документов на это самое строение. А также, акты его оценки.

- И?..

- Гражданин Н. вместе с фальшивым предпринимателем "Калиевым" изготовили поддельные документы на здание и 29 августа 2006 года отправились в филиал одного из алматинских банков. "Солидные предприниматели" оформили заявку на предоставление им ипотечного кредита на сумму 9 млн долларов. Они заверили служащих банка, что эти деньги нужны им для приобретения того самого административного здания на улице Тулебаева.

- Заявку им одобрили?

- Да, кредитный комитет решил выдать им требуемую сумму в размере 9 млн долларов под залоговое обеспечение. Залогом являлось административное здание в центре Алматы.

И "бизнесмен Калиев" заключил с банком договор о залоге недвижимого имущества, а также договор банковского займа на сумму 9 млн долларов. Правда, мошенникам пришлось подготовить ещё несколько фальшивых документов. И сразу же после того, как аферисты принесли их в филиал банка, им выдали 9 млн долларов.

- Банк не сразу выявил обман?

- Нет, ведь, гражданин Н. несколько месяцев аккуратно производил ежемесячные платежи по погашению кредита.

- Когда же ему это надоело?

- Летом 2007 года. И тогда служащие банковского филиала обратились в полицию. Во время проверки выяснилось, что все документы – фальшивые.

- Гражданина Н. задержали?

- Да, но пару лет оперативникам пришлось за ним побегать: подозреваемого заковали в наручники лишь в начале лета 2009 года.

- Его арестовали?

- Нет. Работники прокуратуры (в то время вопрос меры пресечения решали именно они), ограничились залогом.

Время шло, гражданин Н. дисциплинированно ходил к следователю на допросы. Только вот, назвать имена тех, кто помог ему совершить эту аферу, он категорически отказывался. Кыяшбаева-"Калиева", который, скорее всего скрывался от следствия в Кыргызской Республике или в Российской Федерации, объявили в международный розыск.

- По каким статьям УК РК было возбуждено уголовное дело?

- По ст. 177 ч. 3 п. "Б" УК РК – "Мошенничество, то — есть, хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере". И ещё по ст. 325 ч. 2 и 3 УК РК – "Изготовление и подделка официальных документов, штампов и печатей, неоднократно, группой лиц по предварительному сговору, а также использование заведомо подложных документов".

- Сотрудники, какого именно подразделения МВД проводили расследование?

- Так как дело было сложным, то его поручили сотрудникам Следственного Комитета МВД РК. По окончанию следствия все материалы уголовного дела передали в Медеуский районный суд Алматы. Весной 2010 года председательствующий на процессе судья признал гражданина Н. виновным и приговорил его к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества.

Однако, под стражу осуждённого не взяли, так как заменить залог на арест планировалось с момента вступления приговора в законную силу.

Гражданин Н., конечно же, в следственный изолятор не явился, а исчез в неизвестном направлении.

- Но, в конце концов, его задержали?

- В воскресение 6 мая 2012 года сотрудник Южного регионального управления по борьбе с организованной преступностью (ЮРУБОП), Комитета криминальной полиции МВД РК, разыскивал другого подозреваемого по другому уголовному делу. Проезжая мимо одного из кафе в ущелье Алма-Арасан, оперативник увидел обедающего там гражданина Н.

Тот вкушал яства, любуясь живописным пейзажем. В итоге, беглого мошенника задержали возле экологического поста.

Однако, ни во время предварительного расследования, ни на судебном процессе, ни в колонии Н. так и не сказал, куда он дел те самые 9 млн. долларов. Более того, я слышал, что судьбой этих миллионов живо интересовались и представители организованной преступности. Но даже им Н. ничего не сказал…

Остается лишь надеяться, что банковские служащие впредь будут более внимательными и не станут раздавать кредиты всяким аферистам.