В Комитете госдоходов разъяснили, каким образом будут контролировать мобильные переводы населения, передает LS.

На все вопросы ответила руководитель управления администрирования доходов физлиц КГД Дина Кусаинова.

"Здесь основной критерий – это лица, получавшие мобильные переводы от 100 разных людей и более ежемесячно в течение трёх месяцев подряд. Тогда они подпадают под контроль , и по ним банки нам предоставят сведения. Сейчас много недостоверной информации идёт по мобильным переводам, поэтому хотелось бы пояснить, что не играет роль сумма, здесь главное – количество людей. Мы все часто переводим средства своим родным, близким, детям. Например, если мама пересылает деньги своему ребёнку, пусть даже в день по 10 раз, это же одно физлицо, а под контроль подпадают только более 100 переводов от разных людей три месяца подряд", – пояснила она.

Представитель КГД также привела статистику.

"За I полугодие 2024 года 76% предпринимателей показали доход менее 5 млн тенге за полгода. Если сделать простые расчеты, то получается, что у них выручка в день составляла около 27 тыс. тенге. Разве в тех же магазинах у дома бывает такой доход в день? Контролируются именно те предприниматели, которые не используют свои бизнес-счета. К примеру, в магазине вас просят оплатить не через QR, а переводом. Получается, что бизнес занижает доход, чтобы оптимизировать расходы", – продолжила Кусаинова.

Между там за отказ принимать оплату банковскими картами или QR-кодом предусмотрена административная ответственность, добавила она.

"Сначала будет предупреждение, при повторном нарушении – штраф 40 МРП, это порядка 157,2 тыс. тенге. Самая суровая санкция – выход на проверку и дальнейшее доначисление налогов. Когда человек получает уведомление камерального контроля, он в течение 30 рабочих дней, то есть около 1,5 месяца, должен дать пояснение, в связи с чем идёт такое количество переводов на его личный счёт. Если он игнорирует, то идёт приостановление расходных операций", – перечислила последствия представитель КГД.

По её информации, за 2023 год объём платежей за товары и услуги по республике составил всего 55,3 трлн тенге, а объём мобильных переводов – почти 80 трлн тенге.

"Кроме того, мы сейчас вносим предложение о том, что надо установить ещё один критерий. Сейчас в Предпринимательском кодексе прописано, что если человек получает доход менее 12 МЗП (до 1 млн тенге) в месяц, то он может не регистрировать свою предпринимательскую деятельность. Поэтому в случае с мобильными переводами мы предлагаем такой критерий – общая сумма более трёх МЗП, это 255 тыс. тенге. То есть если ежемесячно от 100 разных лиц три месяца подряд поступают мобильные переводы с общей суммой более 255 тыс. тенге, то такой получатель подпадает под контроль", – объяснила Кусаинова.

Также она прояснила ситуацию с перечислением денег родственниками друг другу.

"Членов семьи этот критерий может коснутся в случае, если, допустим, будет той. Например, три месяца подряд свадьба идет", – уточнила она.

Представитель КГД также ответила на вопросы о таксистах, которые иногда принимают оплату на детские счета.

"В Налоговом и Гражданском кодексах установлено, что несут ответственность за детей их законные представители – родители и опекуны. Поэтому этот номер не пройдёт. Родителям будет направлено уведомление, если на банковский счёт ребёнка поступают переводы", – резюмировала Кусаинова.

Ранее сообщалось, что в Казахстане хотят пересмотреть критерии для проверки мобильных переводов физлиц.

Напомним, ранее в КГД сообщили, что данные о предпринимателях, которые уклоняются от налогов, поступят в комитет в 2025 году.